مدیریت سرمایه به زبان ساده

00-مدیریت سرمایه به زبان ساده
00-مدیریت سرمایه به زبان ساده

مقاله شماره 1-مقدمه

دو معامله‌گر تازه‌کار را روبروی چارت قرار دهید و بهترین تنظیمات معامله گری خود را در اختیار آنها بگذارید و از آنها بخواهید بر خلاف هم معامله کنند. یعنی یک نفر در جهت صحیح معامله و دیگری در جهت برعکس. نتیجه چنین کاری از دست دادن پول خواهد بود، زیرا کسی که سود می‌کند حجم معاملات خود را افزایش نمی‌دهد تا از ریسک فرار کند و کسی که ضرر می‌کند حجم معاملات خود را افزایش می‌دهد تا ضررها را جبران کند. این اتفاقی است که برای هر معامله‌گر تازه کاری می‌افتد. هنگام سود از ریسک می گریزد و هنگام ضرر ریسک را افزایش می‌دهد. حال اگر یک معامله‌گر حرفه‌ای بخواهد معاملات را مدیریت کند، قطعا در ناحیه سود قرار خواهد گرفت.

سوال اینجاست که چه چیزی تفاوت و تمایز بین یک معامله‌گر حرفه‌ای و یک معامله‌گر آماتور است؟ جواب مدیریت سرمایه است. شاید شما هم فکر می‌کنید جواب در داشتن یک استراتژی خوب است، اما جواب مدیریت سرمایه است.

مانند رژیم گرفتن و ورزش کردن، مدیریت پول و سرمایه چیزی است که بیشتر معامله‌گران فقط  آن را امتحان می‌کنند و تنها تعداد کمی به رژیم و ورزش پایبند خواهند بود. دلیل آن ساده است : درست مثل سالم غذا خوردن، ورزش کردن و حفظ تناسب اندام، مدیریت پول هم می‌تواند یک فعالیت سنگین و ناخوش‌آیند باشد. مدیریت سرمایه معامله‌گر را وادار می کند تا دائما مواضع خود را کنترل کرده و ضررهای ضروری را متحمل شوند و افراد کمی دوست دارند این کار را انجام دهند.با این حال همانطور که در جدول زیر مشخص است، مبحث ضرر و ریسک برای موفقیت بلند مدت در تجارت بسیار حائز اهمیت است.

01-مدیریت سرمایه به زبان ساده
01-مدیریت سرمایه به زبان ساده

برد بزرگ

اگر چه بیشتر معامله‌گران با ارقام بالا آشنا هستند، اما به طور حتم از آنها چشم پوشی می‌کنند. کتاب‌های آموزشی مملو از داستان‌هایی است که نشان می‌دهد معامله‌گران بزرگ چگونه سود یک، دو یا پنج ساله خود را از دست داده‌اند و راه اشتباهی را رفته‌اند.به طور کلی ضرر و زیان ناشی از فرار(فرار از ضرر) نتیجه شلختگی در مدیریت سرمایه است. از دست دادن نظم در بازار مهمترین عامل شکست معامله گران است. در واقع آنچه در مورد استراتژی باید بدانید آماده است.

02-مدیریت سرمایه به زبان ساده
02-مدیریت سرمایه به زبان ساده

آنچه نمی‌دانید مدیریت سرمایه است.

بیشتر معامله‌گران تجارت خود را چه آگاهانه و چه ناخودآگاه آغاز می‌کنند. یک تجارت که باعث برد بزرگ بشود در تجسم و خیال میلیون‌ها نفر قرار دارد. موفقیتی که باعث می‌شود کسی در جوانی بازنشسته شود و تا پایان عمر خود به راحتی و با مکنت مالی زندگی کند. در بازار فارکس این فانتزی توسط فرهنگ بازار بیشتر تقویت می‌شود. چه کسی می‌تواند فراموش کند که جورج سوروس با یک معامله روی پوند، یک میلیارد دلار سود در یک روز کسب کرد و کنار رفت؟ اما واقعیت سخت و سرد در مورد اکثر معامله‌گران خرده این است که بیشتر آنها به جای تجربه یک برد بزرگ فقط قربانی یک ضرر بزرگ می‌شوند که می‌تواند آنها را برای همیشه از بازار خارج کند.

یادگیری دروس سخت

تاجران می‌توانند با کنترل خطرات از طریق متوقف کردن ضررها در زمان مناسب از بازنده بودن جلوگیری کنند. یکی از این دروس این است که هرگز بیش از 1 درصد از کل سرمایه خود را در یک معامله ریسک نکنید. بدین صورت یک معامله گر می‌تواند 20 بار پشت سر هم ببازد و همچنان بیش از 80 درصد از سرمایه اولیه خود را داشته باشد. واقعیت این است که تعداد کمی از بازرگانان نظم دارند و این روش را به طور مداوم انجام می‌دهند. مانند کودکی که پس از یک یا دوبار سوختن دیگر به اجاق گاز دست نمی‌زند، اکثر تاجران فقط از طریق ضررهای مالی سخت خود را ملزم به رعایت قوانین مدیریت سرمایه می‌دانند. مهمترین دلیل چنین اتفاقی استفاده از حدس و گمان و بی نظمی و شلختگی فکری در مدیریت سرمایه است. وقتی تازه‌کارها می‌پرسند که با چه مبلغی باید تجارت خود را شروع کنند افراد با تجربه می‌گویند که : مقداری را انتخاب کن که اگر همه آن را باختی روی زندگی تو تاثیری نگذارد. اکنون این عدد را تقسیم بر پنج کن زیرا به احتمال زیاد چند تلاش اول شما با شکست مواجه خواهد شد.” این هم توصیه حکیمانه‌ای است و ارزش آن را دارد که هر کسی به دنبال تجارت در بازارهای مالی مانند فارکس است به آن توجه کند.

03-مدیریت سرمایه به زبان ساده
03-مدیریت سرمایه به زبان ساده

سبک‌های مدیریت سرمایه

به طور کلی دو روش مدیریت سرمایه وجود دارد:

  1. سودهای کوچک با تعداد زیاد و ضررهای بزرگ با تعداد کم
  2. سودهای بزرگ با تعداد کم و ضررهای کوچک با تعداد زیاد

البته بهترین حالت این است که بر اساس استراتژی مورد استفاده بین این دو روش کلی، تعادل ایجاد گردد. همه چیز به روحیه معامله‌گر بستگی دارد. در ضررهای زیاد و سود کم در اکثر مواقع معامله‌گر با شکست مواجه است و در نوع دیگر تعداد پیروزی‌ها بیشتر است. در مقاله بعدی به روش‌های متداول مدیریت سرمایه می پردازیم.

 

 

در صورت تمایل به یادگیری مدیریت سرمایه بصورت حرفه ای و عملی

می توانید از محصول آموزشی مدیریت سرمایه سایت جهان بورس دیدن فرمایید.

0 0 رای ها
امتیازدهی به مقاله
0 نظرات
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها
سبد خرید
هیچ محصولی در سبد خرید وجود ندارد!
خرید را ادامه دهید